Musik @ Centrifugen

Inledning
Innan ni fortsätter läsa vill jag bara säga att detta är en informationssida som jag skapat för att underlätta förståelsen för finanskrisen. Jag vill ägna all tid åt min familj men vill samtidigt dela med mig av det som vi alla borde känna till om finanskrisen. Nedan är en ljudfil som är 65 minuter lång, dock behöver man bara lyssna i 40 minuter. Jag rekommenderar ALLA som inte tidigare besökt dessa sidor och tidigare läst mina artiklar att lyssna på ljudfilen.

Gary Null Show – 20090803 (Högerklicka och välj ”Spara som…”), Källa.

Läs även mitt öppna brev till flera svenska medier:

Recessionen är över, Länge leve depressionen

Vad vi bör känna till om finanskrisen
Vi är på väg in i en depression och/eller global valutakris. USAs kongress har tappat greppet om att införa regleringar mot Wall Street, de amerikanska bankerna och finansinstituten som i stora delar ligger bakom finanskrisen vi nu upplever. Påståendet att recessionen är över måste ifrågasättas. Särskilt i ljuset av vad som pågår i USA. Federal Reserve tillsammans med flera centralbanker runt om i världen har ingått ett samarbetsavtal på olika nivåer för att stävja effekterna av finanskrisen men det sker på bekostnad av många länders valutor. Bland annat stödköper man amerikanska dollarn men det sker även en del andra så kallade interventioner. Det enda man lyckats med är att fördröja den utjämning av obalanserna i det finansiella systemet som är oundvikligt. Förr eller senare kommer vi till en punkt som innebär början på en global devalvering. De förluster som strukturerade finansiella produkter såsom derivat skapat för banker och finansinstitut kommer flyttas över till balansräkningarna. När det står klart hur omfattande dessa förluster är kommer vårt befintliga valutasystem att kollapsa tillsammans med det finansiella systemet. Detta är vad man bör känna till om finanskrisen.

Vad de flesta vet om finanskrisen idag är att det började med de s.k. huslånen i USA. I grunden handlar det om finansiella produkter, bland annat s.k. derivat, vars underliggande värde inte går att fastställa. Dessa derivat är baserade på underliggande tillgångar, exempelvis ett huslån och dess värde. Problemet ligger i att dessa huslån såldes paketerade som derivat som i sin tur packades in i nya derivat osv. Detta kunde fortgå ganska länge och det nådde en punkt när det var omöjligt att värdera de ursprungliga tillgångarna. Där är vi idag, ett gigantiskt moln av diverse finansiella produkter som skapats utan hänsyn till de underliggande tillgångarna. Dessa derivat och andra finansiella produkter står numera för ett kreditunderskott som vida överstiger den globala BNP på dryga 60 biljoner $USD. För att ge en uppskattad summa på detta så ligger det uppskattade kreditunderskottet på dryga 600 biljoner $USD, det är 10 gånger mer än den globala BNPn.

Detta är läget vi befinner oss idag. Vad det innebär för var och en kommer tiden att utvisa. Vad som är säkert är att vi kommer att ha en global valutakris i spåren av de statsfinansierade åtgärder som vidtagits. Medierna har varit sparsamma med att rapportera detta problem från rätt infallsvinkel. Det man fokuserat på är huslånen i USA samt olika länders underskott. Givetvis även bankkollapserna. Bankerna har en speciell relation till hela den här finanskrisen. Bankerna har genom olika finansinstitut agerat genom ett eget system, s.k. skuggbanksystem som står utanför ordinarie regleringar. Detta skuggbanksystem är inte ett system utan en benämning för olika sätt banker genomfört transaktioner med varandra och andra finansinstitut. Genom detta skuggbanksystem så döljer banker och finansinstitut sina förluster. Problemet är att detta skuggbanksystem krymper, det är mindre likvida medel i omlopp och mer och mer av dessa förluster måste nu föras över till balansräkningarna och därför kommer banker att kollapsa eller helt sonika plötsligt visa upp gigantiska förluster.

Situationen har varit och är fortfarande oerhört allvarlig. För att ge bilden av hur allvarligt detta är vill jag peka på spanien som har dryga 20% arbetslöshet i skrivande stund, länderna i baltikum står på randen av tvångsövertagande från IMF p.g.a deras sjunkande BNP. Situationen i öst-stats länderna är allvarligt då länderna måste dra in på i princip allting inom offentlig sektor och dessa länder har redan ett väldigt ansträngt läge i deras statsfinanser. Till detta kommer diskussioner om att överge amerikanska dollarn som reservvaluta, där har både Ryssland och Kina uttryck önskemål om valutor med mindre benägenhet att påverkas av enskilda länders ekonomier. Där har man föreslagit IMFs gamla SDR från 70-talet som är en valuta bestående av en korg av valutor. Denna valuta är ingen valuta i den bemärkelsen utan mer en tillgång såsom råvaror. De valutor som ingår i denna ”tillgång” kan enskilt minska i värde men sett till hela korgen så påverkas inte SDR nämnvärt om inte alla valutor skulle vara utsatta.

Vad har hänt sedan kollapsen hösten 2008?
Centralbankerna, regeringar samt institutioner har översvämmat det finansiella systemet med likvida medel för att säkerställa att kreditgivningen fortgår och att banker och finansinstitut börjar låna ut igen. Det kan tyckas vara något sunt men då ska man måste komma ihåg att denna finanskris grundar sig på flera faktorer som alla strålar samman till en sak, nämligen utgivningen av krediter där ingående parter inte kunnat hålla sina åtaganden, exempelvis huslånen i USA. Vad som hänt är att man fyllt på kassorna och sålt fler strukturerade finansiella produkter (läs: derivat mm) men kreditgivningen är fortsatt åtstramad och läget har förvärrats. Man har fått upp börsen eftersom ekonomin fungerar på detta sättet när så mycket pengar sätts i rullning i systemet. Nu när centralbanker talar om exitstrategier så har man inga eftersom man inte vet hur man ska hantera den fortsatt tröga kreditgivningen. Likvida medel i finansiella systemet har inte gjort läget bättre, bara värre.

Man behöver bara titta på börsen i New York (NYSE) där stora banker och finansinstitut nu kopplat in stordatorer mot börsens system och på några millisekunder låter man programvara via avancerade algoritmer köpa och sälja aktier och andra finansiella produkter. Det kallas för ”high frequency trading” eller ”program trading” och sägs skapa likviditet i systemet. I realiteten handlar det om något långt mer allvarligare, nämligen manipulation. Vad dessa stordatorer gör är att de utför börshandel och transaktioner via algoritmer och program. Dessa avancerade program utför ärenden på millisekunder och ger de som använder dessa metoder fördelar som i andra fall skulle betraktas som olagligt. Vad som händer är att dessa program baserade på algoritmer kan i förväg se priser och volymer på börsen och prisa in värdet av aktier för sälj och köp i förväg innan någon hinner reagera. Detta skapar en mycket stor distorsion i börshandeln och anses vara så omfattande att man räknar med att drygt 70% av all handel på Wall Street utförs av dessa stordatorer och andelen ökar. Vissa dagar uppskattas handeln med denna metod uppgå till 90%, denna siffra är dock endast en uppskattning. Här kommer en film som beskriver High Frequency Trading:

High-frequency trading from Marketplace on Vimeo.

Media börjar uppmärksamma s.k. High Frequency Trading (dock ej i Sverige ännu), här är ett annat inslag om detta:

Jag har sedan förra hösten varnat för en obehaglig utveckling. Finanskrisen som började med en bolånekris har utvecklats till ett fullt ekonomiskt världskrig på olika plan, främst mellan Kina och USA. Vad som nu utspelar sig är som hämtat från en halvdan Hollywood-rulle men faktum är att läget är så allvarligt att jag tror människor kommer uppfatta kommande börskraschen och händelserna därefter som mycket mycket obehagligt. Jag har uppmanat vänner, bekanta och familj att förbereda sig. Det finns några enkla punkter som kan underlätta mycket inför de utmaningar vi står inför:

- Ta inga lån/krediter
- Betala av de lån/krediter man har
- Se över ekonomin
- Avsluta ALLA prenumerationer man inte absolut behöver
- Kan man cykla till jobbet? Ställ av/Sälj bilen!
- Se över el-telefoni-internet för att dra ner på kostnaderna
- Ska man resa, se till att ha avbokningsskydd!
- Placera en del av kapitalet i guld eller silver
- Se till att ha marginaler i ekonomin, det är nog den viktigaste punkten!
- SPARA SPARA SPARA!…. glömde jag säga SPARA?

Slutligen vill jag bara länka till en artikel från DN, mitt svar och en film från Peter Schiff.

Niklas Ekdal skrev:

USA drog in världen i denna kris, och bara USA kan dra ut den. Inget annat land har en president lika inspirerande som Barack Obama, samma robusta politiska system och ekonomiska dynamik. Inga andra kavlar ut surdegarna lika snabbt. Demografin talar också för USA, med en stor generation som snart slutar skolan och kan börja jobba. Tekniska genombrott inom energi, miljö, hälsa, jordbruk, kommunikationer, underhållning kan ge en fjärde våg av ekonomisk tillväxt, efter järnvägarna, bilarna och datorerna.

Källa: http://www.dn.se

Min kommentar:
http://mfc.elmberg.net/2009/02/01/dn-tror-usa-klarar-sig-battre-i-krisen/

Här kommer en videolog från Peter Schiff:

Aktuella Index

USD Index

24h Gold

24h Silver

GBP vs. USD

Euro vs. USD

Övriga länkar
http://www.cmegroup.com/tools-information/calendars
http://www.zerohedge.com/article/here-there-be-big-nymbers-sic